ETF/SCHD분석26 SCHD vs HDV: 가치주 중심 ETF의 장단점 SCHD vs HDV: 가치주 중심 ETF의 장단점SCHD와 HDV는 모두 미국의 대표적인 고배당 ETF입니다.하지만 투자 전략, 종목 구성, 섹터 비중에서 뚜렷한 차이를 보입니다.이번 글에서는 두 ETF의 핵심 차이점을 비교 분석해보겠습니다. 1. 기본 전략 차이SCHD는 배당을 꾸준히 늘려온 우량 성장주 중심입니다.HDV는 재무 건전성이 높은 가치주 중심의 ETF입니다. SCHD는 '배당 성장 지속성'이 핵심 기준 HDV는 모닝스타의 '재무 건전성 등급'을 기반으로 구성즉, SCHD는 성장하는 배당주, HDV는 안정적인 배당주에 가깝습니다. 2. 종목 구성 비교 SCHD 주요 편입: 코카콜라, 텍사스 인스트루먼트, 홈디포 HDV 주요 편입: 엑손모빌, 존슨앤존슨, AT&THDV는 에너지·헬스케.. 2025. 6. 7. SCHD vs VYM: 배당률, 성장성, 운용보수 비교 SCHD vs VYM: 배당률, 성장성, 운용보수 비교 SCHD와 VYM은 미국 고배당 ETF 시장에서 가장 많이 비교되는 두 상품입니다.이 글에서는 투자자들이 가장 궁금해하는 배당률, 성장성, 운용보수 세 가지 측면을 기준으로 비교해보겠습니다. 1. 배당률 비교2025년 기준 최근 12개월(TTM) 배당수익률은 다음과 같습니다: SCHD: 약 3.4% VYM: 약 3.1%SCHD가 약간 더 높은 배당률을 보이고 있습니다. 2. 성장성 비교SCHD는 배당 성장 기업 중심이고, VYM은 고배당 저변동성 종목 SCHD는 10년 이상 연속 배당 증가 기업 위주 VYM은 배당이 높지만 주가 상승 여력이 낮은 종목도 포함장기적으로는 SCHD가 성장성과 안정성을 겸비한 구조입니다. 3. 운용보수 비교 SC.. 2025. 6. 7. SCHD 분배금 변천사: 꾸준히 성장하고 있는가? SCHD 분배금 변천사: 꾸준히 성장하고 있는가?SCHD는 단지 고배당 ETF일 뿐만 아니라, 지속적인 배당 성장을 보여주는 드문 ETF입니다. 1. 연도별 분배금 총액 변화- 2012년: 약 $0.89- 2016년: 약 $1.38- 2020년: 약 $2.02- 2023년: 약 $2.52- 2024년 예상: 약 $2.60~2.7010년 넘는 기간 동안 배당이 거의 매년 증가했습니다. 2. 분기별 안정성SCHD는 3/6/9/12월에 분배금을 지급하며,각 분기마다 지급액 편차가 적어 현금흐름 예측이 용이합니다. 3. 배당 성장률(CAGR)- 2012~2023 기준 CAGR: 약 10.2%이는 단순 고배당 ETF보다 장기 수익률에 긍정적인 요소로 작용합니다. 4. 요약- SCHD는 단기 배당률보다도 지.. 2025. 6. 6. SCHD 투자 시기별 수익률 시뮬레이션 (백테스트 기반) SCHD 투자 시기별 수익률 시뮬레이션 (백테스트 기반)SCHD에 투자했을 때 시점에 따라 수익률은 어떻게 달라졌을까요? 1. 2020년 3월 투자 시- 팬데믹 저점 당시 투자- 누적 수익률: +85% 이상- 연평균 수익률(CAGR): 약 17% 내외 2. 2022년 고점 투자 시- 금리 인상 전후 투자자들- 2022~2023 중반: -10% 하락 구간도 존재- 2024년 현재 기준: 누적 수익률 약 +8~12% 3. 2024년 초 투자 시- 아직 1년도 안된 시점- 현재 수익률: 약 +6~7% 수준- 배당 포함 기준, 첫 해 연환산 수익률 기대치 약 10% 내외 4. 시사점- 타이밍도 중요하지만, 더 중요한 건 장기 투자입니다.- SCHD는 하락장에서도 배당으로 버티는 힘이 있는 ETF입니다. .. 2025. 6. 6. 이전 1 2 3 4 5 ··· 7 다음