SCHD 구성 종목 변화가 수익률에 미치는 영향

SCHD 구성 종목 변화가 수익률에 미치는 영향

 

요약:
SCHD는 매년 리밸런싱을 통해 종목 구성을 조정합니다. 이러한 변화는 단순한 순위 변경이 아닌 수익률과 안정성에도 영향을 미치며, 장기 투자자에게는 중요한 분석 요소입니다.

 

1. SCHD는 어떻게 종목을 구성하나?

SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 매년 1회 리밸런싱을 통해 **높은 배당 성장률**과 **재무 건전성**을 기준으로 종목을 재편성합니다.

📌 주요 선정 기준은 다음과 같습니다:

• 지속적인 배당 지급 (10년 이상)
• 높은 ROE (자기자본이익률)
• 낮은 배당성향
• 높은 배당 성장률

이 기준은 성장성과 안정성을 동시에 고려한 접근입니다.

 

2. 실제 리밸런싱 예시: 2024년 변화

2024년 SCHD는 기존에 포함되었던 3M, PepsiCo를 제외하고 Broadcom, IBM 등을 편입했습니다.

이러한 조정으로 기술 섹터 비중이 상승했으며, **주가 상승률과 배당 증가율**이 더 높은 종목으로 재편되었습니다.

💡 예시: Broadcom은 2024년 배당 성장률 10% 이상으로 SCHD 전체 수익률을 견인함.

 

3. 투자자 입장에서 리밸런싱을 보는 법

리밸런싱은 SCHD의 경쟁력을 유지하게 하는 핵심 도구입니다. 매년 종목이 바뀌는 것이 단점처럼 보일 수 있지만, 이는 장기 성과를 높이기 위한 ‘자동화된 위험관리 전략’이라고 볼 수 있습니다.

✅ 투자 팁: 리밸런싱 발표 직후, 신규 편입 종목을 분석해보는 습관을 가지면 장기적인 포트폴리오 전략에 도움됩니다.

 

4. 마무리: SCHD의 미래 수익률을 예측하는 단서

SCHD의 리밸런싱은 단순히 종목 교체가 아닌, 미래 수익률과 리스크 관리를 위한 전략적 선택입니다. 꾸준한 배당과 성장을 원하는 투자자라면, 리밸런싱 히스토리를 주의 깊게 살펴보는 것이 중요합니다.

👉 다음 글 예고: SCHD 종목별 배당 기여도를 분석해, 어떤 종목이 진짜 수익을 만들어내는지 파헤칩니다!

© with12 블로그 | SCHD 투자 인사이트